煤老板与采购计划员“里答外相符” 捏造原料骗取坦然银走资金1亿元

又是答收账款“惹的祸”!

近日,裁判文书网吐露的一份文书表现,重庆的一位“煤老板”与其相符作公司的采购计划员“里答外相符”,采取假造贷款事由,捏造申请贷款、银走承兑汇票原料和打消的添值税专用发票等原料的手法,以其名下公司的名义先后二十一次骗取坦然银走重庆分走资金共计1.0035亿元。至今,尚有2470.54万元贷款及承兑汇票未璧还。

“以伪乱真”的捏造原料为何能够频繁逃过银走的审阅?作恶分子原形钻了什么空子?

夸大答收账款额度

假造债权转让并质押给银走

文书表现,2006年12月,重庆市德旺煤炭有限公司(以下简称:德旺公司)成立,特意从事煤炭贸易运动。三年后,该案的被告人李某明出资收购了德旺公司,担任公司法人,系公司的实际限制人。

从2012年6月最先,因资金周转必要,李某明行使德旺公司与岳阳林纸股份有限公司(以下简称“林纸公司”)的煤炭出售相关,动首了歪脑筋。据悉,德旺公司对林纸公司存在答收账款,李某明在林纸公司不清新的情况下,采取虚添、假造答收账款项下的款项,并将答收账款转让、质押给原深圳发展银走股份有限公司重庆分走(后更名为:坦然银走重庆分走)行为贷款质押担保的形式,以德旺公司购买煤炭为由向坦然银走重庆分走申请贷款。

值得仔细的是,2012年2月,德旺公司与坦然银走重庆分走签定了综相符授信额度金额为1.2亿元的《综相符授信额度相符同》、《最高额质押担保相符同》等制定。相符同约定授信额度金额由德旺公司以其享有对林纸公司自2012年2月1日首形成的答收账款转让给坦然银走重庆分走取得,其中敞口授信金额4000万元。

不过,因德旺公司对林纸公司的答收账款不及,并不相符坦然银走重庆分走的贷款条件。李某明想到了林纸公司开具的那些打消的添值税专用发票,议定捏造的原料,有意夸大德旺公司对林纸公司的答收账款额度,并将该假造的答收账款债权转让并质押给坦然银走重庆分走。

“里答外相符”逃过银走审阅

打消的添值税专票是如何连同其他捏造原料“以伪乱真”逃过银走的审阅?

据晓畅,坦然银走重庆分走在李某明每次贷款前,都必要前去林纸公司对上述答收账款进走确认或书面询证。为顺手骗取贷款,李某明暗地勾结时任林纸公司炎电事业部采购计划科计划员黎某,乞求其在银走做事人员前来核实答收账款情况时协调签字、盖章,黎某外示批准。

此后,李某明便安排员工吴某将捏造的“岳阳林纸股份有限公司相符同专用章(4)”及含有子虚的德旺公司对林纸公司的答收账款明细及结算单等电子原料的U盘送至黎某的办公室。同时,产品展示黎某将U盘内的上述原料拷贝至本身办公电脑,以便银走做事人员核查。

当坦然银走重庆分走做事人员前去黎某的办公室进走对账时,黎某就在含有虚添金额的《答收账款转让知照确认函》、《答收账款转让询证函》等原料上签名,并添盖上述由李某明捏造的林纸公司相符同专用章。银走做事人员脱离后,负责德旺公司平时事务的吴某就将上述捏造的印章带走,并将黎某电脑中捏造的答收账款原料删除。

经查,2012年2月至2014年6月间,李某明采取同样的手法,采取假造贷款事由、捏造申请贷款、银走承兑汇票原料、挑供内容子虚的《答收账款转让知照确认函》和打消的添值税专用发票等原料的手法,以德旺公司的名义先后二十一次从坦然银走重庆分走贷款和获取银走承兑汇票共计1.0035亿元(其中贷款5086万元、承兑汇票4949万元),其中2014年2月8日至6月25日的七笔贷款及承兑汇票逾期未璧还。至今,德旺公司尚有2470.544537万元贷款及承兑汇票未璧还。

最后,湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院一审认为,李某明犯骗取贷款、票据承兑罪,判处有期徒刑四年,并责罚金人民币十万元。

监管请求强化实在性审阅

厉打子虚营业走为

近年来,涉及企业答收账款的相关诈骗案件数见不鲜。从诺亚财富被爆34亿踩雷承兴国际答收账款到前不久某医药公司捏造亿元答收账款骗守信托公司款项,作恶分子都是在答收账款上“大做文章”,行使营业链条中的漏洞,为本身谋取私利。

而这背后袒展现企业存在的子虚营业、贸易融资实在性等一系列题目,也为走业和监管敲响了警钟。

去年7月,银保监会向各大银走、保险公司下发《中国银保监会办公厅关于推动供答链金融服务实体经济的请示偏见》。《偏见》指出,要坚持营业背景实在,厉防子虚营业、假造融资、作恶赚钱形象。稀奇是强化实在性审阅,银走业金融机构在开展供答链融资营业时,答对营业实在性和相符理性进走尽职审核与专科判定。

今年3月,国新办举走声援产业链协同有序复工复产相关情况的信休发布会。银保监会首席检查官杨丽平在发布会上再次强调,“银走要强化风险提防,中央企业和上下游企业要真挚,不及做伪,本身异国营业你说有营业,然后进走云云的融资,这是作恶违规的。基于实在的营业,银走能够挑供声援的就答该挑供声援”。

    金融法眼

posted @ 20-07-15 05:30 作者:admin  阅读:

Powered by 迫谏实业有限公司 @2018 RSS地图 html地图

Copyright 365建站 © 2013-2018 360 版权所有